Häufig gestellte Fragen

Allgemeine Informationen über unsere Plattform

Was ist VIAINVEST?

VIAINVEST ist eine lizenzierte Investmentplattform, die Investitionen in forderungsbesicherte Wertpapiere ermöglicht, deren zugrunde liegende Kredite von Nichtbanken-Kreditgebern stammen – der VIA SMS Group, ihren Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen. Die Portfolios der Nichtbanken-Kreditnehmer bestehen überwiegend aus Konsumentenkrediten in Europa und Asien. Im Gegensatz zum traditionellen Bankwesen bietet VIAINVEST privaten Anlegern Zugang zum Nichtbanken-Kreditsektor.

Wie funktioniert VIAINVEST?

Im Gegensatz zu traditionellen Banken oder Investmentdienstleistern bietet VIAINVEST privaten Anlegern über einen einfachen Prozess Zugang zum Nichtbanken-Kreditsektor.

Kreditnehmer beantragen Finanzierungen (Kredite) bei der VIA SMS Group und deren Tochtergesellschaften. Die Kredite jedes Kreditgebers werden zu Kreditpools zusammengefasst. Nach dem Verbriefungsprozess werden alle Wertpapiere, die einem bestimmten Kreditpool zugeordnet sind, mit derselben ISIN (International Securities Identification Number, bereitgestellt von Nasdaq Riga) auf der VIAINVEST-Plattform veröffentlicht. Ab diesem Zeitpunkt stehen sie zur Investition zur Verfügung, und jeder Anleger entscheidet, wie viel er in einen bestimmten Kreditpool investieren möchte.

Wie kann ich ein Anlegerkonto erstellen?

Unser Registrierungsprozess ist sehr einfach – Sie müssen lediglich das Registrierungsformular ausfüllen und Ihre persönlichen Daten sowie Kontaktinformationen angeben. Registrieren Sie Ihr Anlegerkonto hier!

Wie kann ich Geld auf mein Anlegerkonto einzahlen?

Einzahlungen auf Ihr Anlegerkonto können einfach durch Überweisung von Geldern auf das VIAINVEST-Bankkonto vorgenommen werden, das in Ihrem Anlegerkonto im Bereich „Geld einzahlen“ angegeben ist.


Ihre Zahlung wird innerhalb von 2 Werktagen bearbeitet.


Die erste Einzahlung kann entweder von einem Bankkonto bei einem EU-Kreditinstitut oder einem E-Geld- bzw. Zahlungsinstitut erfolgen, das folgende Kriterien erfüllt:

  • es ist in der EU registriert und lizenziert

  • die Überweisung erfolgt als SEPA-Zahlung

  • die Zahlung erfolgt von Ihrer persönlichen IBAN und ist anhand der Zahlungsdetails identifizierbar

  • wir können Ihre persönlichen Daten (Vor- und Nachname) aus der eingehenden Zahlung identifizieren

  • Ihre Kundennummer MUSS in den Zahlungsdetails angegeben werden, damit die Zahlung verarbeitet werden kann. Ihre individuelle Kundennummer finden Sie auf der Seite „Geld einzahlen“ in Ihrem Profil.


    • VIAINVEST verwahrt die Geldmittel der Anleger bei der BluOr Bank AS (Lettland).

    Registrierungsnummer des Begünstigten: 40203015744
    Bankname: BluOr Bank AS
    SWIFT/BIC: CBBRLV22
    Adresse: Smilšu iela 6, Rīga, LV-1050, Lettland

    Welche Währungen können auf mein Anlegerkonto eingezahlt werden?

    Einzahlungen auf das VIAINVEST-Konto sind ausschließlich in EUR möglich.

    Wer kann Anleger werden?

    Um als Privatperson zu investieren, müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein und die Staatsangehörigkeit eines EWR-Landes besitzen. Um mit dem Investieren zu beginnen, schließen Sie einfach den Registrierungsprozess ab und tätigen Sie die erste Einzahlung auf Ihr VIAINVEST-Anlegerkonto. Stimmen die in Ihrem Anlegerprofil angegebenen persönlichen Daten mit den Bankdaten der Person überein, die Gelder auf die VIAINVEST-Plattform überweist, wird Ihr Anlegerprofil aktiviert und Sie können mit dem Investieren beginnen.

    Fallen Gebühren für die Nutzung von VIAINVEST an?

    Nein, Anlegern werden für Investitionen über VIAINVEST keine zusätzlichen Gebühren berechnet.

    Wie kann ich meine Bankverbindung ändern?

    Um Ihre Bankverbindung zu ändern, müssen Sie mindestens 0,01 EUR von dem neuen Konto auf unser Bankkonto zur Verifizierung überweisen. Bitte geben Sie im Feld „Zahlungsdetails“ folgenden Text an: Änderung der Bankverbindung für Anlegerkonto Nr. *******. Bitte beachten Sie, dass ein Wechsel nur zu einem Konto möglich ist, das bei einer Bank, einem E-Geld- oder Zahlungsinstitut eröffnet wurde, das in der Europäischen Union registriert und/oder lizenziert ist.

    Wann und wie kann ich meine Gelder abheben?

    Sie können Ihre inaktiven Gelder (Gelder, die keinem aktiven Vertrag zugeordnet sind), die in Ihrem Anlegerprofil als „Verfügbare Gelder“ ausgewiesen sind, abheben. Da gemäß Nutzungsvereinbarung die Hauptwährung der Plattform EUR ist, können Auszahlungen ebenfalls nur in EUR beantragt werden.

    Gelder können ausschließlich auf das registrierte Bankkonto überwiesen werden.

    Der Mindestbetrag für Auszahlungen beträgt 50 EUR; wenn die „Verfügbaren Gelder“ weniger als 50 EUR betragen und keine Gelder einer aktiven Investition zugeordnet sind, können Sie den gesamten Betrag in einer einzigen Transaktion abheben.

    Gibt es Beschränkungen für den Investitionsbetrag?

    Der Mindestbetrag für eine einzelne Investition beträgt 50 EUR.

    Was ist der Unterschied zwischen den verfügbaren Investmentarten?

    Ab dem 02.08.2022 wird VIAINVEST eine neue Investmentart anbieten – forderungsbesicherte Wertpapiere – und Investitionen in Kreditverträge einstellen.

    Forderungsbesicherte Wertpapiere sind Finanzinstrumente, die durch einen Pool von Krediten besichert sind. Mehrere Kredite werden gebündelt, um ein neues Investmentprodukt in einem regulierten Umfeld zu schaffen – sicherer, ausgewogener und komfortabler.

    Eine Investition in forderungsbesicherte Wertpapiere berechtigt den Anleger zum Erhalt von Zins- und Tilgungszahlungen aus den zugrunde liegenden Krediten. Regulierung bedeutet höhere Sicherheit – alle Investitionen in forderungsbesicherte Wertpapiere sind durch das Anlegerentschädigungsgesetz gemäß der EU-Richtlinie 97/9/EG geschützt. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt „Investieren“.

    Forderungsbesicherte Wertpapiere ersetzen die bisherige Investmentart der Kreditverträge.

    Bei Investitionen in Kreditverträge erwirbt der Anleger das Recht, Kreditrückzahlungen vom Kreditnehmer gemäß den jeweiligen Vereinbarungen zu erhalten. Die Bedingungen der Investition sind im jeweiligen Vertrag festgelegt. Der Anleger hat einen direkten Anspruch gegenüber dem Kreditnehmer. Diese Investmentart unterliegt keiner regulatorischen Aufsicht und wird künftig nicht mehr angeboten.

    Sind Investitionen über VIAINVEST sicher?

    Wir ergreifen verschiedene Maßnahmen, um Ihr Konto und Ihre Gelder zu schützen.

    Gemäß den Bestimmungen des Anlegerentschädigungsgesetzes gemäß der EU-Richtlinie 97/9/EG haben Anleger Anspruch auf eine Entschädigung für offene Verbindlichkeiten bis zu einem Betrag von 20.000 EUR. Der Anlegerschutzmechanismus gilt ausschließlich für Investitionen in Wertpapiere.

    Anlegergelder werden auf segregierten Konten getrennt von den Unternehmensmitteln verwahrt und dürfen ausschließlich zur Ausführung von Anlegeraufträgen verwendet werden. Der Hauptzweck dieser segregierten Konten besteht darin, sicherzustellen, dass Anlegergelder niemals missbräuchlich verwendet werden.

    Die Marke VIAINVEST wird von der juristischen Person Viainvest Ltd. (SIA Viainvest) betrieben. Wie alle Wertpapierdienstleister unterliegt SIA Viainvest der Aufsicht der Latvijas Banka, der Zentralbank Lettlands (Lizenznummer 27-55/2023/2), die den Wertpapiermarkt überwacht, um Transparenz und faire Geschäftspraktiken sicherzustellen.

    VIAINVEST ist Teil der VIA SMS Group – eines alternativen Finanzdienstleisters mit Tätigkeit in Europa und Asien. Weitere Informationen sowie die Finanzberichte der Gruppe finden Sie unter www.viasmsgroup.com

    Wie kann ich VIAINVEST kontaktieren?

    Bei Fragen können Sie sich jederzeit per E-Mail an unser Kundenserviceteam wenden: [email protected]. Unser Team unterstützt Sie gerne auf Lettisch, Russisch oder Englisch.

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    Die Rendite basiert auf einem zweikomponentigen Vergütungsmodell – 11 % Zinsen, die monatlich ausgezahlt werden, und 2 % am Ende der Laufzeit, was zu einer Gesamtrendite von 13 % führt.
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    Return consists of two component compensation model - 9% interest paid on the monthly basis and 2% paid at the loan maturity reaching the total return of 11%.
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    This particular business loan allows early exit from the investment taking into account specific annual interest rate calculation terms. Early exit options and respective annual interest rates are listed below. Early exit from the investment can be requested by pressing EARLY EXIT button available in this particular business loan profile. Invested principal and earned interest returns to investor account after selected notice period.

    Reason for withdrawal from the agreement Prior notice period Guaranteed annual interest rate (paid on monthly basis) Extra annual interest, paid once at the end of the agreement Total annual interest rate
    The loan maturity day n/a 12% 2% 14%
    Early exit request before the maturity day 1 month 12% n/a 12%
    Early exit request before the maturity day 3 month 12% 1% 13%
    Early exit request before the maturity day 6 month 12% 2% 14%

    By selecting one of the early exit options listed below, you will automatically inform VIAINVEST about your willingness to exit the investment after the selected period of time starting from the date when the request is made. Invested principal and respective earned interest will be transferred to your investor account after chosen time period.

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    Reason for withdrawal from the agreement Prior notice period Guaranteed annual interest rate (paid on monthly basis) Extra annual interest, paid once at the end of the agreement Total annual interest rate
    The loan maturity day n/a 11% 2% 13%
    Early exit request before the maturity day 1 month 11% n/a 11%
    Early exit request before the maturity day 3 month 11% 1% 12%
    Early exit request before the maturity day 6 month 11% 2% 13%

    By selecting one of the early exit options listed below, you will automatically inform VIAINVEST about your willingness to exit the investment after the selected period of time starting from the date when the request is made. Invested principal and respective earned interest will be transferred to your investor account after chosen time period.

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    This particular business loan allows early exit from the investment taking into account specific annual interest rate calculation terms. Early exit options and respective annual interest rates are listed below. Early exit from the investment can be requested by pressing EARLY EXIT button available in this particular business loan profile. Invested principal and earned interest returns to investor account after selected notice period.

    Reason for withdrawal from the agreement Prior notice period Guaranteed annual interest rate (paid on monthly basis) Extra annual interest, paid once at the end of the agreement Total annual interest rate
    The loan maturity day n/a 9% 2% 11%
    Early exit request before the maturity day 1 month 9% n/a 9%
    Early exit request before the maturity day 3 month 9% 1% 10%
    Early exit request before the maturity day 6 month 9% 2% 11%

    By selecting one of the early exit options listed below, you will automatically inform VIAINVEST about your willingness to exit the investment after the selected period of time starting from the date when the request is made. Invested principal and respective earned interest will be transferred to your investor account after chosen time period.

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    *Zweikomponenten-Vergütungsmodell: Zinsen von 8% p.a. auf Monatsbasis plus Zinsen, die bei Fälligkeit der Vereinbarung gezahlt werden und dem Anleger eine Rendite von 8% bis 12% p.a. bieten. Die bei Fälligkeit gezahlten Zinsen ergeben sich aus dem Projektkapitalisierungssatz und dem Immobilienverkaufspreis wie folgt:

    Berechnungsbeispiel:

    Mietrendite Verkaufspreis Zinserträge
    5,75% 38 093 071 € 8%
    5,25% 41 720 983 € 10%
    4,75% 46 112 665 € 12%

    Die Kapitalisierungsrate gibt die erwartete Rendite an, die ein Investor voraussichtlich mit einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie erzielen wird. Der Zinssatz errechnet sich aus der Division des jährlichen Nettobetriebsergebnisses durch den Wert der Immobilie und wird mit 100 multipliziert, um den Prozentsatz zu erhalten.